Lokata Fortis FIO To unikatowy produkt łączący oszczędzanie na nieodnawialnej lokacie 6-mies. o stałej stopie procentowej 4% w skali roku z inwestowaniem w wybrany subfundusz Fortis FIO: Akcji lub Stabilnego Wzrostu. Zakładając depozyt i jednocześnie inwestując taką samą kwotę w wybrany subfundusz Fortis FIO na 6 miesięcy, po zakończeniu inwestycji dostajesz dodatkowe oprocentowanie lokaty w wysokości 3,05% od wartości depozytu.

Korzyści

• Dodatkowe oprocentowanie w wysokości 3,05% od części depozytowej po 6 miesiącach
• Niska minimalna kwota przystąpienia do produktu
• Brak opłaty likwidacyjnej, a co za tym idzie:
• Krótszy horyzont inwestycyjny
• Większa płynność inwestycji
• Możliwość posiadana kilku produktów przez jedną osobę

Jak założyć lokatę Fortis FIO?
Wystarczy podpisać umowę oraz złożyć zlecenie nabycia jednostek uczestnictwa Fortis FIO:

• Udając się do najbliższego oddziału lub filii Fortis Bank Polska S.A. - aktualna lista placówek Fortis Bank Polska S.A. prowadzących dystrybucję Fortis FIO w całej Polsce.

Informacja telefoniczna:
0 801 313 313

Podział środków
Środki inwestowane w Lokatę Fortis FIO dzielone są pomiędzy lokatę a wybrany subfundusz Fortis FIO w następujący sposób:
Lokata 6M + FIO Akcji: 50 / 50
lub
Lokata 6M + FIO Stabilnego Wzrostu: 50 / 50

Minimalna wpłata
5 000 zł
w tym
2 500 zł na lokatę
+
2 500 zł na wybrany subfundusz Fortis FIO

Maksymalna wpłata
100 000 zł
w tym
50 000 zł na lokatę
+
50 000 zł na wybrany subfundusz Fortis FIO

Dopuszczalna ilość posiadanych lokat
Bez ograniczeń

Okres trwania
Lokata: 6 miesięcy
Fortis FIO: umowa bezterminowa

Oprocentowanie lokaty / stopa zwrotu Fortis FIO / premia

• LOKATA
  4% w skali roku
• FORTIS FIO
  Stopa zwrotu uzależniona od wyników zarządzania funduszu Wartość inwestycji w wybrany subfundusz Fortis FIO to iloczyn liczby nabytych jednostek oraz bieżącej wartości jednostki i zmienia się wraz z codzienną zmianą wyceny jednostki. Informacje o wycenie jednostek subfunduszy Fortis FIO znajdują się na http://www.funduszefortis.pl/FortisFIO_Wycena.php
• DODATKOWE OPROCENTOWANIE
  3,05% w skali roku od części depozytowej pod warunkiem utrzymania zarówno depozytu jak i funduszu przez okres 6 miesięcy

Wpłaty dodatkowych środków:
Nie ma możliwości dopłat do LOKATY oraz do FORTIS FIO w trakcie trwania umowy.

Wypłaty środków z lokaty: Wypłata środków w trakcie trwania lokaty traktowana jest jako zerwanie lokaty. W takim przypadku oprocentowania obniżone jest do 0%.

Umorzenia jednostek uczestnictwa z Fortis FIO
Możliwe jest umorzenie jednostek uczestnictwa w dowolnym momencie trwania inwestycji. Z tytułu umorzenia nie jest pobierana opłata.
Wartość wypłaconych środków zależy od wyceny jednostki funduszu inwestycyjnego w dniu przetworzenia zlecenia umorzenia.

Przenoszenie jednostek uczestnictwa pomiędzy subfunduszami Możliwe jest przenoszenie jednostek uczestnictwa pomiędzy subfunduszami - nie jest pobierany wówczas podatek od zysków kapitałowych. Przeniesienie jest możliwe tylko wszystkich jednostek danego subfunduszu. Trzeba jedynie ponieść koszt wyrównania opłaty do stawki nabycia właściwej dla Fortis Akcji przy konwersji z Fortis Stabilnego Wzrostu do Fortis Akcji.

Opłaty
(dotyczy tylko części środków inwestowanych w Fortis FIO)

1. Opłata za zarządzanie: 2% p.a. wartości aktywów netto niezależnie od rodzaju subfunduszu
2. Opłata manipulacyjna:
   

   Podstawa naliczenia opłaty w PLN	Fortis Akcji	Fortis Stabilnego Wzrostu
   2500 - mniej niż 3 500	5,00%	3,00%
   3 500 - mniej niż 7 000	4,75%	3,00%
   7 000 - mniej niż 12 000	4,50%	2,75%
   12 000 - mniej niż 20 000	3,50%	2,50%
   20 000 - mniej niż 50 000	3,00%	2,25%