Aby zostać uczestnikiem jednego z subfunduszy Fortis FIO można:
Indywidualne Konto Emerytalne Fortis FIO oferowane jest dla klientów w postaci funduszu inwestycyjnego typu parasolowego składającego się z dwóch Subfunduszy FORTIS Akcji i FORTIS Stabilnego Wzrostu. Zastosowanie powyższego rozwiązania pozwala na dowolną zamianę środków w ramach funduszu.
Plany emerytalne.
W ramach oferty IKE Fortis FIO, Klient będzie miał możliwość wyboru Planu emerytalnego.
Może wybrać:
- plan indywidualny (samodzielnie dokonuje wyboru struktury swoich oszczędności pomiędzy subfundusz Fortis Akcje oraz Fortis Stabilnego Wzrostu)
- plan modelowy (4 plany rekomendowane przez FSP w zależności od wieku oszczędzającego oraz profilu ryzyka).
Plan indywidualny
Indywidualny plan emerytalny - zgodny z preferencjami Klienta w zakresie ryzyka.
Wybór planu indywidualnego - poprzez złożenie dyspozycji nabywania jednostek uczestnictwa jednego lub dwóch subfunduszy i wskazanie procentu alokacji środków w każdym z nich
Dla kogo indywidualny plan?
- wśród planów modelowych nie ma takiego, który miałby 100% subfunduszu Fortis Akcji
- klient może wybrać plan indywidualny i wskazać wyłącznie subfundusz Fortis Akcji, gdzie średnio będzie 90% akcji,
lub
Plany modelowe:
|
Dla jakiej kategorii wiekowej Klientów rekomendowany jest Plan Emerytalny |
Struktura inwestycji |
| IKE - PLAN 50 |
Powyżej 50 roku życia |
100% Fundusz Stabilnego Wzrostu
Udział akcji - średnio 30% |
| IKE - PLAN 40 |
W wieku od 41 do 50 roku życia |
70% Fundusz Stabilnego Wzrostu
30% Fundusz Akcji
Udział akcji - średnio 48% |
| IKE - PLAN 30 |
W wieku od 35 do 40 roku życia |
50% Fundusz Stabilnego Wzrostu
50% Fundusz Akcji
Udział akcji - średnio 60% |
| IKE - PLAN 20 |
W wieku od 25 do 34 roku życia |
30% Fundusz Stabilnego Wzrostu
70% Fundusz Akcji
Udział akcji - średnio 72% |
Podstawowa różnica pomiędzy planami modelowymi to poziom udziału akcji w każdym planie i wynikający z tego poziom ryzyka i potencjalnych stóp zwrotu
|
